5 khoản đầu tư tốt nhất ở Ấn Độ năm 2022

(ĐTCK) Các nhà kinh tế của Morgan Stanley cho biết, Ấn Độ có thể trở thành nền kinh tế tăng trưởng mạnh nhất châu Á vào trong 2 năm 2022-2023.

Morgan Stanley kỳ vọng tăng trưởng của Ấn Độ sẽ đạt trung bình 7% trong giai đoạn 2022-2023 và đóng góp lần lượt 28% và 22% vào tăng trưởng châu Á và toàn cầu.

Dự báo của Morgan Stanley được đưa ra khi nền kinh tế lớn thứ ba châu Á tăng trưởng 9,2% trong năm tài chính 2022, đây là một sự phục hồi mạnh mẽ từ mức giảm 6,6% trong năm trước do các biện pháp phong toả để kiểm soát Covid-19 đã gây thiệt hại nghiêm trọng cho nền kinh tế nước này. Ấn Độ hiện đang kỳ ​​vọng tăng trưởng GDP cho giai đoạn 2022-2023 ở mức 8% - 8,5%.

Theo Morgan Stanley, Ấn Độ có vị thế tốt nhất để tạo ra nhu cầu nội địa mạnh mẽ dưới hỗ trợ của cải cách chính sách kinh tế, lực lượng lao động trẻ và các khoản đầu tư công.

“Thuế suất doanh nghiệp giảm, chương trình khuyến khích liên kết sản xuất (PLI) và Ấn Độ với tư cách là nước thụ hưởng tiềm năng của đa dạng hóa chuỗi cung ứng sẽ xúc tác và duy trì nhu cầu trong nước, đặc biệt là trong lĩnh vực đầu tư”, các nhà kinh tế của Morgan Stanley cho biết.

Vào năm 2019, Ấn Độ đã cắt giảm thuế suất doanh nghiệp để thu hút các nhà sản xuất và phục hồi đầu tư tư nhân, đồng thời khởi động kế hoạch PLI vào năm 2020 để hỗ trợ sản xuất trong nước.

Báo cáo triển vọng của Morgan Stanley cũng được đưa ra khi các nền kinh tế phát triển vẽ nên một bức tranh ảm đạm, với hoạt động kinh doanh ở Mỹ và khu vực đồng euro đã thu hẹp vào tháng 7 dựa theo dữ liệu PMI.

"Nền kinh tế được thiết lập để vận hành tốt nhất trong hơn một thập kỷ khi nhu cầu bị dồn nén đang được giải phóng, ngoài ra với bảng cân đối của doanh nghiệp "lành mạnh" và niềm tin kinh doanh là dấu hiệu tốt cho triển vọng đầu tư của Ấn Độ”, báo cáo của Morgan Stanley cho biết.

Giống như các nền kinh tế khác, Ấn Độ cũng tăng lãi suất để chống lạm phát. Morgan Stanley cho biết ngân sách 39.450n tỷ rupee (529,7 tỷ USD) của nước này cho năm tài chính hiện tại tiếp tục nghiêng theo hướng tăng đầu tư công. Ngoài ra, kỳ vọng tiêu dùng trong nước sẽ tăng lên và xuất khẩu dịch vụ sẽ tăng tốt hơn so với xuất khẩu hàng hóa.

BNEWS Ấn Độ đang thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư nước ngoài khi thị trường chứng khoán của nước này vẫn khởi sắc bất chấp "đám mây" ảm đạm bao phủ nền kinh tế.

Ấn Độ đang thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư nước ngoài khi thị trường chứng khoán của nước này vẫn khởi sắc bất chấp "đám mây" ảm đạm bao phủ nền kinh tế, trong khi đó trái phiếu chính phủ Ấn Độ dự kiến sẽ sớm được đưa vào chỉ số trái phiếu chính phủ toàn cầu.
Sau nửa đầu năm giao dịch kém sôi động, các nhà đầu tư toàn cầu đã bắt đầu mua ròng cổ phiếu Ấn Độ trong tháng Bảy. Dòng vốn ròng đầu tư nước ngoài vào cổ phiếu Ấn Độ đã đạt 657 tỷ rupee (8,3 tỷ USD), so với dòng vốn 2.170 tỷ rupee (khoảng 27,5 tỷ USD) chảy ra khỏi thị trường nước này trong giai đoạn tháng 1-6/2022.
Ấn Độ được đưa vào tầm ngắm của nhà đầu tư một phần là do họ lo ngại về rủi ro suy thoái đang đeo bám nhiều nền kinh tế lớn, trong khi kỳ vọng rằng Ấn Độ - nền kinh tế lớn thứ năm thế giới - có thể tránh được "cơn bão" suy thoái.
Dòng vốn nước ngoài hồi sinh đã giúp chỉ số chứng khoán của Ấn Độ tăng vượt trội so với các nền kinh tế châu Á khác. Chỉ số chứng khoán Sensex của Ấn Độ tăng 14,5% trong ba tháng tính đến ngày 14/9. Ngược lại, chỉ số chứng khoán Nikkei 225 của Nhật Bản tăng 4,5%, chỉ số Shanghai Composite tại thị trường Thượng Hải tăng 0,3% và chỉ số Hang Seng Composite của Hong Kong (Trung Quốc) giảm 10,5% trong cùng giai đoạn.
Theo Nitin Bhasin, người đứng đầu bộ phận nghiên cứu của công ty tư vấn đầu tư Ambit Capital, trong khi các nhà đầu tư nước ngoài quay trở lại với chứng khoán Ấn Độ thì các nhà đầu tư trong nước cũng lạc quan không kém về triển vọng của thị trường. Theo ước tính của Ambit, dòng vốn ròng từ các nhà đầu tư trong nước đạt 30,8 tỷ USD từ tháng 1-8/2022.
Sự "lội ngược dòng" của thị trường chứng khoán Ấn Độ gần đây đã gây sự chú ý của giới đầu tư, khi mới chỉ tháng 6/2022, chỉ số chứng khoán của nước này giảm 17% so với mức đỉnh đạt được vào tháng 10/2021. Mặc dù Tổng sản phẩm quốc nội (GDP) của Ấn Độ trong giai đoạn tháng 4-6/2022 tăng 13,5% so với cùng kỳ, song con số này vẫn thấp hơn ước tính của ngân hàng trung ương là 16,2%.
Tỷ lệ lạm phát lên đến 7% trong tháng Tám, cao hơn mức 6,71% trong tháng Bảy và cao hơn mục tiêu 6% của Ngân hàng trung ương Ấn Độ trong 8 tháng liên tiếp. Tuy nhiên, để có một bức tranh tổng quan hơn, GDP ở Mỹ giảm 0,6% trong ba tháng 4-6/2022, còn nền kinh tế lớn thứ hai thế giới - Trung Quốc chỉ tăng trưởng khiêm tốn 0,4% do chính sách Zero COVID (Không COVID-19) dẫn đến phong tỏa và ảnh hưởng đến xuất khẩu.
Trong khi đó, Ấn Độ là nước nhập khẩu nhiều hơn. Theo dữ liệu của chính phủ, nhập khẩu của Ấn Độ đã tăng hơn 37% lên 61,9 tỷ USD trong tháng 8/2022, nhờ vào việc tăng mua dầu thô, dầu thực vật và hóa chất. Với xuất khẩu tăng 1,62% lên 33,92 tỷ USD, thâm hụt tài khoản vãng lai của Ấn Độ có thể tăng lên và làm suy yếu đồng rupee, vốn đã giảm khoảng 7,5% so với đồng USD trong năm nay.
Chuyên gia Bhasin của Ambit cho biết: "Nếu Mỹ rơi vào suy thoái, doanh thu của các công ty công nghệ thông tin ở Ấn Độ sẽ bị ảnh hưởng, và tăng trưởng xuất khẩu nói chung cũng chịu tác động. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng Ấn Độ không phụ thuộc nhiều vào xuất khẩu như Trung Quốc. Bên cạnh đó, giá dầu thô giảm mạnh là yếu tố tích cực đối với Ấn Độ - quốc gia nhập khẩu dầu lớn thứ ba thế giới. Dầu mỏ nhập khẩu chiếm khoảng 3/4 nhu cầu trong nước.
Ashhish Vaidya, Giám đốc bộ phận trái phiếu của Ngân hàng DBS, cho biết Chính phủ Ấn Độ đã ban hành một loạt cải cách chính sách - bao gồm các biện pháp khuyến khích thúc đẩy sản xuất linh kiện điện tử và xe điện trong nước - cho phép nước này "gia tăng giá trị trong chuỗi cung ứng toàn cầu". Ấn Độ cũng có thể được hưởng lợi từ xu hướng mở rộng các trung tâm sản xuất bên ngoài Trung Quốc và tâm lý ngần ngại đối với đầu tư vào Trung Quốc và Nga. Chuyên gia Vaidya chỉ ra rằng mặc dù các chỉ số về vĩ mô của Ấn Độ không thực lạc quan, hãy xem xét cả những cải cách cơ cấu đang diễn ra ở nước này.
Dòng vốn toàn cầu cũng có khả năng sẽ tìm đến trái phiếu chính phủ Ấn Độ sau khi có báo cáo cho thấy ngân hàng J.P. Morgan đang xem xét đưa một phần lớn trong số trái phiếu chính phủ trị giá 1.000 tỷ USD của Ấn Độ vào chỉ số theo dõi hoạt động các trái phiếu chính phủ của thị trường mới nổi toàn cầu GBI-EM. Chỉ số này cũng bao hàm các nền kinh tế châu Á như Trung Quốc, Indonesia, Malaysia và Thái Lan. J.P. Morgan đã tham vấn với các nhà đầu tư tiềm năng về 20 trái phiếu chính phủ mà các tổ chức đầu tư nước ngoài có thể tự do tiếp cận (FAR).
Ngân hàng đầu tư Morgan Stanley cho biết Ấn Độ đã phát hành 263 tỷ USD giá trị loại trái phiếu FAR, và dự kiến sẽ có thêm 360 tỷ USD trái phiếu FAR sẽ được phát hành vào nửa cuối năm 2023. Morgan Stanley ước tính việc đưa trái phiếu chính phủ Ấn Độ vào chỉ số trái phiếu chính phủ toàn cầu sẽ giúp Ấn Độ thu hút ít nhất 30 tỷ USD trong tài khóa kết thúc vào tháng 3/2024 và giảm chi phí đi vay cho chính phủ. Tỷ lệ nắm giữ trái phiếu chính phủ của tổ chức đầu tư nước ngoài sẽ tăng từ 1,2% hiện tại lên 9% vào năm 2030.
Các nhà đầu tư nước ngoài cũng đang tăng cường mua trái phiếu FAR của Ấn Độ với dự đoán chúng sẽ được đưa vào chỉ số GBI-EM. Theo hãng tin Reuters, nhà đầu tư nước ngoài đã mua lượng trái phiếu FAR trị giá 66 tỷ rupee trong sáu tuần tính đến ngày 9/9, đồng thời bán chứng khoán ở các danh mục khác trị giá 18 tỷ rupee.
Mối quan tâm nhà đầu tư nước ngoài đối với trái phiếu chính phủ của Ấn Độ sẽ mang lại sự "an ủi" cho chính phủ nước này, với ngân sách chịu áp lực lớn bởi các gói kích thích tài chính để ứng phó với đại dịch COVID-19. Thâm hụt tài khóa đã tăng từ 4,59% GDP trong năm tài khóa 2020 lên 9,3% vào tài khóa 2021. Nguồn thu từ thuế cao hơn đã giúp cắt giảm thâm hụt xuống còn 6,71% GDP trong năm tài khóa 2022.
Sujan Hajra, nhà kinh tế trưởng kiêm Giám đốc điều hành tại công ty dịch vụ tài chính Anand Rathi nhận xét rằng, trái phiếu chính phủ Ấn Độ không có mặt trong các chỉ số trái phiếu chính phủ toàn cầu là lý do nhu cầu đối với chúng bị giảm sút, bất chấp việc các trái phiếu này mang lại lợi nhuận tốt hơn so với trái phiếu chính phủ của nhiều quốc gia khác.
Trong khi các cuộc thảo luận về việc đưa trái phiếu chính phủ Ấn Độ vào các chỉ số trái phiếu chính phủ toàn cầu đã diễn ra trong một vài năm, Chính phủ Ấn Độ và các ngân hàng không thể thống nhất về việc có cho phép thanh toán trái phiếu ở nước ngoài hay không. Chính phủ nước này cho rằng việc thanh toán trái phiếu chính phủ ở nước ngoài sẽ gây bất lợi cho các nhà đầu tư trong nước - những người trả thuế thu nhập từ việc bán trái phiếu.
Madan Sabnavis, nhà kinh tế trưởng tại ngân hàng Bank of Baroda, cảnh báo rằng việc đưa trái phiếu chính phủ Ấn Độ vào chỉ số trái phiếu chính phủ toàn cầu có thể khiến trái phiếu Ấn Độ dễ bị tổn thương hơn trước sự biến động trên thị trường toàn cầu, đặc biệt khi lợi suất trái phiếu đang tăng. Lợi suất trái phiếu chính phủ trung bình đã tăng từ mức 5,5% vào tháng 1/2021 lên trên 7%. Tuy vậy, những lợi ích có thể kể đến như tăng dự trữ ngoại hối của Ấn Độ và chi phí đi vay thấp hơn cho các doanh nghiệp đi vay. Chuyên gia Sabnavis đánh giá: "Nhu cầu trái phiếu chính phủ tăng lên sẽ dẫn đến lợi suất trái phiếu giảm và lợi tức trái phiếu doanh nghiệp tự động cũng sẽ giảm xuống"./.

You have multiple options for investment today, and it may seem a daunting task to choose the right one. While you must choose investment plans depending on your risk profile, time horizon and other factors, some investment platforms offer excellent options for you to start your journey towards wealth accumulation and growing rich.toc

Mutual Funds

Mutual funds are one of the most sought after investment options in India. Amongst mutual funds, equity mutual funds invest most of the assets in stocks. It has the potential to offer inflation-beating returns over some time. The point to note is that with high rewards come high risks as well. You must invest in equity funds to achieve your investment objectives only if it matches your risk tolerance. 

You may choose mutual funds only after checking the investment style of the fund manager. Investing in these funds is pretty simple and straightforward. You can start investing in mutual funds with a sum as low as Rs 500 a month through the systematic investment plan or the SIP. It helps you invest small amounts of money regularly in the mutual fund scheme of your choice. Moreover, you get the benefit of rupee cost averaging as you are investing across all levels of the stock market. It helps you average out the purchase cost of units over time. 

You have different types of mutual funds such as equity, debt, hybrid, solution oriented schemes, index funds and fund of fund schemes . It helps if you pick the right mutual fund to achieve your financial goals based on the risk profile. If you find it difficult to shortlist the right mutual fund plan, then you can choose to invest in our expert-curated mutual fund plans consisting of the top-performing funds by downloading the BLACK by ClearTax app. 

National Pension Scheme

The National Pension System or NPS is a government-backed retirement cum pension scheme. With the sovereign guarantee backing the scheme, you get the much-needed safety for your investment. This scheme provides a monthly pension when you retire as you have to compulsorily invest 40% of the corpus accumulated at 60 years in an annuity plan. Also, investing in the NPS entitles you for additional tax benefits up to Rs 50,000 per annum under Section 80CCD(1B) of the IT Act. This deduction is over and above the regular tax deductions available under Section 80C, Section 80CCC and Section 80CCD where you can save up to Rs 1.5 lakh a year in taxes. 

NPS invests your money in the broader asset classes such as Equity (E), Corporate Bonds (C), Government Securities (G) and Alternate Investment Funds (A). If you are a conservative investor you may opt to have most of your investments in corporate bonds and government securities. However, young aggressive investors may choose to allocate a higher proportion towards equities. You may allocate a maximum of 75% towards equities under the NPS under the active choice.

NPS offers you the opportunity to design your own portfolio by allocating funds across the four asset classes under the active choice. However, you also have the auto choice option where money is automatically invested across the asset classes in defined proportions depending on your age. 

Public Provident Fund

If you are a risk-averse investor, then the Public Provident Fund (PPF) is the suitable investment option for you. PPF is one of the most popular tax-saving investment options for the common man. You can open this account in a bank or even at a post office. PPF comes with a lock-in period of 15 years, with an option of extending your account in a block of five years.

 If you are a salaried person, then you may find the PPF an excellent investment option as it offers a higher interest as compared to bank FDs. If you require a loan, then you can avail one against your PPF balance, and even make a premature withdrawal after the 7th year of opening the account. One of the most attractive features of a PPF account is it qualifies for the EEE tax benefit. The amount you invest enjoys a tax deduction of up to Rs 1.5 lakh per year under Section 80C. Moreover, the interest you earn and the withdrawal at maturity are tax free. You have to invest a minimum of Rs 500 per month, while you can invest a maximum of Rs 1,50,000  per annum.

Real Estate Investment

Real estate is a good investment option for those who have sizable disposable income. It is an excellent option for long-term investment. The Real Estate Regulation and Development Act (RERA), which came into force in 2016, has further boosted the real estate  market in India. The industry is well regulated with safety measures in place for buyers and sellers. With fast-paced development and urbanisation, the demand for real estate has witnessed a rise like never before. The availability of accessible home loans at lower interest rates has removed the barriers to affordability. It also allows buyers to save a significant amount of income tax annually until the payment of the home loan.

Đầu tư thị trường chứng khoán

Bạn có thể đầu tư vào cổ phiếu để đạt được mục tiêu đầu tư chỉ khi nó phù hợp với sự thèm ăn rủi ro của bạn. Nó giúp nếu bạn chọn các cổ phiếu phù hợp để tối đa hóa lợi nhuận của bạn theo thời gian. Ví dụ, bạn có thể chọn cổ phiếu của các công ty được hưởng một con hào kinh tế. Đó là một lợi thế cạnh tranh mà một công ty thích hơn các đối thủ cạnh tranh và đồng nghiệp có thể chuyển thành thị phần cao hơn. & NBSP;

Bạn phải đa dạng hóa danh mục đầu tư chứng khoán của mình bằng cách đầu tư vào cổ phiếu giữa các lĩnh vực và các ngành công nghiệp khác nhau. Nó giúp nếu bạn đầu tư vào cổ phiếu thông qua kế hoạch đầu tư có hệ thống hoặc SIP. Đó là một phương pháp mà bạn đầu tư số tiền cố định thường xuyên vào các cổ phiếu bạn chọn. Nó giúp bạn trung bình chi phí mua hàng của bạn theo thời gian khi bạn đầu tư trên tất cả các cấp thị trường. & NBSP;

Bạn phải chọn các cổ phiếu bị định giá thấp với các nguyên tắc cơ bản. Nó giúp vì các cổ phiếu này có giá thị trường dưới giá trị nội tại của chúng. Bạn có thể kiếm được lợi nhuận cao hơn bằng cách đầu tư vào các cổ phiếu bị định giá thấp khi thị trường cuối cùng nhận ra tiềm năng của họ và giá tăng theo thời gian. & NBSP; Các kế hoạch quỹ tương hỗ bao gồm các quỹ hoạt động hàng đầu bằng cách tải xuống ứng dụng Black by ClearTax.

Đầu tư vào các quỹ tương hỗ trực tiếp

Tiết kiệm thuế lên tới 46.800 Rupee, 0% hoa hồng

5 khoản đầu tư hàng đầu là gì?

Đầu tư nào là đầu tư tốt nhất vào Ấn Độ?

Đầu tư nào là tốt nhất trong 5 năm tới?

Đầu tư nào có lợi nhuận cao nhất?