Chương 4 nghiệp vụ ngân hàng thương mại
Bạn đang xem 20 trang mẫu của tài liệu "Ngân hàng thương mại - Chương 4: Nghiệp vụ cho vay của ngân hàng thương mại", để tải tài liệu gốc về máy bạn click vào nút DOWNLOAD ở trên Tài liệu đính kèm:
Nội dung text: Ngân hàng thương mại - Chương 4: Nghiệp vụ cho vay của ngân hàng thương mại
TRƯỜNG CAO ĐẲNG SÀI GÒN ĐỀ CƯƠNG MÔN HỌC Tên môn học: Nghiệp vụ ngân hàng thương mại Thời gian thực hiện môn học: 75 giờ
III. Nội dung môn học 1. Nội dung tổng quát và phân bổ thời gian:
2. Nội dung chi tiết: Chương 1: Tổng quan về ngân hàng thương mại Mục tiêu:
Nội dung: 8h 1. Các vấn đề cơ bản về NHTM 1.1. Quá trình hình thành và phát triển NHTM 1.2 Định nghĩa 1.3 Chức năng 2. Phân loại NHTM 2.1 Theo hình thức sở hữu 1.2.2 Theo chiến lược kinh doanh 1.2.3 Theo quan hệ tổ chức 3. Cơ cấu tổ chức của NHTM 4. Các hoạt động chủ yếu của NHTM 4.1 Hoạt động huy động vốn 4.2 Hoạt động cấp tín dụng 4.3 Hoạt động dịch vụ thanh toán và ngân quỹ 4.4 Hoạt động khác Chương 2: Nguồn vốn và quản lý nguồn vốn của ngân hàng thương mại Mục tiêu:
Nội dung: 8h 1. Nguồn vốn của NHTM 1.1. Vốn chủ sở hữu 1.2. Vốn huy động 1.3. Vốn vay của các tổ chức tín dụng và NHTW 1.4. Nguồn vốn khác 2. Quản lý nguồn vốn của ngân hàng thương mại 2.1 Sự cần thiết phải quản lý nguồn vốn của NHTM 2.2. Nội dung quản lý nguồn vốn của NHTM 2.3. Quy trình quản lý nguồn vốn của NHTM Chương 3: Nghiệp vụ huy động vốn và các dịch vụ tài chính Mục tiêu:
Nội dung: 8h 1. Nghiệp vụ huy động vốn (NVHĐV) 1.1 Tầm quan trọng của NVHĐV 1.2 NVHĐV thông qua tài khoản tiền gửi 1.2.1 Các loại tiền gửi 1.2.2 Thủ tục mở - đóng tài khoản 1.2.3 Cách tính lãi tiền gửi 1.2.4 Biệp pháp gia tăng tiền gửi 1.3 NVHĐV thông qua phát hành các giấy tờ có giá 1.4 NVHĐV thông qua Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng khác 2. Các giải pháp tăng vốn của NHTM 3. Thực hành - Làm được các bài tập thực hành về tiền lãi của vốn huy động Chương 4: Nghiệp vụ tín dụng của ngân hàng thương mại Mục tiêu:
Nội dung: 9h 1. Tổng quan về nghiệp vụ tín dụng 1.1. Tín dụng ngân hàng 1.1.1 Khái niệm 1.1.2 Phân loại tín dụng 1.2. Chi phí tín dụng 1.2.1. Lãi suất tín dụng và phí suất 1.2.2. Cách xác định lãi suất cho vay (LSCV) 1.3. Quy trình tín dụng 1.3.1 Ý nghĩa, nguyên tắc cho vay 1.3.2 Quy trình tín dụng căn bản 1.4. Rủi ro 1.5. Hình thức bảo đảm tín dụng 1.5.1 Bảo đảm tiền vay bằng tài sản 1.5.2 Bảo đảm tiền vay không bằng tài sản 1.6. Một số phương thức cho vay chủ yếu 1.6.1 Cho vay từng lần 1.6.2 Cho vay theo hạn mức tín dụng 1.6.3 Cho vay thấu chi 1.7. Các nghiệp vụ khác trong hoạt động tín dụng 1.7.1. Nghiệp vụ cho thuê tài sản 1.7.2. Nghiệp vụ bao thanh toán 1.7.3. Nghiệp vụ chiết khấu chứng từ có giá 1.7.4. Nghiệp vụ tài trợ xuất nhập khẩu 1.7.5. Nghiệp vụ thấu chi 1.7.6. Nghiệp vụ bảo lãnh 2. Cho vay ngắn hạn của ngân hàng thương mại 2.1. Những vấn đề cơ bản về cho vay ngắn hạn của NHTM việt nam 2.1.1. Khái niệm cho vay ngắn hạn 2.1.2. Phạm vi áp dụng 2.1.3. Đối tượng cho vay 2.1.4. Nguyên tắc và điều kiện của cho vay ngắn hạn 2.1.5. Những nhu cầu vốn không được cho vay 2.1.6. Những trường hợp không được cho vay và hạn chế cho vay 2.1.7. Thời hạn cho vay 2.2 Các hình thức cho vay ngắn hạn tài trợ cho kinh doanh của NHTM 2.2.1 Cho vay bổ sung vốn lưu động 2.2.2 Cho vay trên tài sản 2.2.3 Các hình thức cho vay khác 2.3 Cho vay tiêu dùng 2.3.1 Đặc điểm 2.3.2. Phân loại cho vay tiêu dùng 3. Cho vay trung dài hạn của ngân hàng thương mại 3.1 Những vấn đề chung về cho vay trung và dài hạn của NHTM 3.1.1 Mục đích của cho vay trung và dài hạn 3.1.2. Nguồn vốn để cho vay trung và dài hạn của NHTM 3.1.3. Các nguyên tắc cho vay trung và dài hạn của NHTM 3.1.4. Điều kiện cho vay 3.1.5. Đối tượng cho vay 3.1.6. Mức cho vay và thời hạn cho vay 3.2 Các hình thức cho vay trung và dài hạn 3.2.1 Cho vay theo dự án đầu tư 3.2.2 Thẩm định dự án đầu tư 3.2.3 Quy trình cho vay theo DAĐT 3.3 Cho vay tiêu dùng 3.4 Cho vay hợp vốn 3.4.1 Một số vấn đề cơ bản về hợp vốn 3.4.2 Quy trình cho vay hợp vốn 4. Thực hành - Làm được các bài tập thực hành về tiền lãi của vốn vay Chương 5: Các dịch vụ thanh toán qua ngân hàng Mục tiêu:
Nội dung: 10h 1. Thanh toán giữa các khách hàng 1.1. Khái niệm 1.2. Tác dụng của thanh toán qua ngân hàng 1.3. Các phương thức thanhn toán qua ngân hàng 1.3.1 Ủy nhiệm chi 1.3.2 Ủy nhiệm thu 1.3.3.Sec 1.3.4 Thư Tín dụng 1.3.5. Thẻ thanh toán 1.4. Các dịch vụ thanh toán hiện đại đang áp dụng tại các NHTM VN 1.4.1. Internet Banking 1.4.2. Home banking 1.4.3. Phone banking 1.4.4. Call Baking 2. Thanh toán giữa các ngân hàng 2.1 Thanh toán qua Ngân hàng Nhà nước 2.2 Thanh toán bù trừ giữa các ngân hàng 2.3 Thanh toán theo phương thức ủy nhiệm thu hộ, chi hộ 2.4 Thanh toán liên hàng điện tử 3. Thực hành - Làm được các bài tập thực hành về thanh toán qua ngân hàng Chương 6: Nghiệp vụ thanh toán và chuyển tiền quốc tế Mục tiêu:
Nội dung: 10h 1. Hối phiếu trong thanh toán quốc tế 1.1 Khái niệm hối phiếu 1.2 Cơ sở pháp lý 1.3 Nội dung của hối phiếu 1.4 Phân loại hối phiếu 1.5 Lưu thông của hối phiếu 1.6 Cách lập hối phiếu 1.7 Ví dụ minh họa cách tạo lập một hối phiếu 2. Các phương thức thanh toán quốc tế 2.1. Phương thức thanh toán chuyển tiền 2.2 Phương thức nhờ thu 2.3 Phương thức tín dụng chứng từ 2.4 Phương thức thanh toán giao chứng từ nhận tiền (CAD hoặc COD) 3. Thực hành - Làm bài tập liên quan về thanh toán quốc tế chính Chương 7: Cho thuê tài chính và nghiệp vụ bảo lãnh Mục tiêu:
Nội dung: 10h 1. Cho thuê tài chính 1. 1. Khái niệm – đặc điểm. 1.2. Lợi ích của cho thuê tài chính. 1.3. Các hình thức cho thuê tài chính. 1.3.1. Cho thuê tài chính thuần. 1.3.2. Mua và cho thuê lại (bán và tái thuê). 1.3.3. Cho thuê tài chính giáp lưng. 1.4. Phương pháp tính số tiền thanh toán. 2. Nghiệp vụ bảo lãnh 2.1. Khái niệm và tính chất 2.2. Các quy định về bảo lãnh 2.3. Quy trình bảo lãnh 2.4. Các hình thức bảo lãnh 3. Thực hành - Làm bài tập liên quan về tính tiền cho thuê tài chính Chương 8: Kinh doanh ngoại hối và các nghiệp vụ kinh doanh khác Mục tiêu:
Nội dung: 12h 1. Nghiệp vụ kinh doanh ngọai hối 1.1. Giới thiệu về tỷ giá hối đoái 1.2. Khái niệm 1.3. Một số quy định về tỷ giá 1.4. Phương pháp yết giá 1.5. Tỷ giá chéo 2. Các nghiệp vụ kinh doanh ngoại hối của NHTM 2.1. Nghiệp vụ giao ngay 2.2. Nghiệp vụ kỳ hạn 2.3. Nghiệp vụ Swap 2.4. Nghiệp vu option 2.5. Nghiệp vụ future 3. Các nghiệp vụ kinh doanh khác 3.1. Nghiệp vụ ngân quỹ 3.2. Nghiệp vụ ủy thác 3.3. Nghiệp vụ đầu tư 3.4. Các dịch vụ khác 4. Thực hành: - Làm bài tập liên quan về tính lợi nhuận trong kinh daonh ngoại hối Kiểm tra 2h
Đánh giá thông qua các bài tập, bài kiểm tra thường xuyên, kiểm tra định kỳ, thi kết thúc môn học. Cụ thể như sau:
Lưu ý: để được tham dự thi cuối kỳ học sinh cần phải thỏa được :
TBMH = (TBKT x 0,4) + (TKTMH x 0,6) Phân loại đánh giá được căn cứ trên điểm trung bình:
Yêu cầu đạt đối với môn học là điểm trung bình môn học đạt từ 4 trở lên (đào tạo theo tích lũy tín chỉ)
|