Bất kỳ chuyên gia tài chính nào cũng sẽ nói với bạn rằng đầu tư vào cổ phiếu là một trong những cách tốt nhất để tạo ra sự giàu có lâu dài, nhưng vấn đề với cổ phiếu là mặc dù chúng có thể tăng giá trị theo cấp số nhân theo thời gian, nhưng không thể dự đoán chính xác giá trị hàng ngày của chúng. . Một ví dụ gần đây về điều này là sự thăng trầm của ASX
Điều này đặt ra vấn đề làm thế nào để kiếm lợi nhuận từ cổ phiếu
Thực ra, nếu bạn làm theo một số phương pháp đã được chứng minh và rèn luyện tính kiên nhẫn, thì điều đó không khó lắm đâu.
Có liên quan. Tin tức thị trường chứng khoán Úc
Đối tác nổi bật
Mua cổ phiếu ASX với chi phí thấp hoặc miễn phí và đầu tư vào cổ phiếu quốc tế KHÔNG có hoa hồng
Khám phá hơn 2.500 cổ phiếu, mua số lượng lớn hoặc mua cổ phiếu lẻ
Vốn đang gặp rủi ro với Dịch vụ eToro ARSN 637 489 466 do eToro quảng bá AUS Capital Limited ACN 612 791 803 AFSL 491139. áp dụng phí bổ sung;
1. Mua và giữ
Các nhà đầu tư dài hạn thường sử dụng câu ngạn ngữ, "Thời gian trên thị trường đánh bại thời gian của thị trường". "”
Điều đó chứng tỏ điều gì?a. thương mại]
Điều này rất quan trọng vì các nhà đầu tư thường xuyên tham gia và thoát khỏi thị trường hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng thường bỏ lỡ cơ hội tạo ra lợi nhuận hàng năm cao.
Nghĩ về điều này. Tổng lợi nhuận trung bình của Chỉ số S&P/ASX 200 là 9. Tuy nhiên, nếu bạn giao dịch trong và ngoài thị trường, bạn sẽ giảm đáng kể cơ hội nhận được những khoản lãi đó vì việc ra khỏi thị trường vào những ngày tốt nhất của thị trường có nghĩa là lợi nhuận thấp hơn đáng kể
Mặc dù có vẻ như giải pháp đơn giản là luôn đảm bảo rằng bạn đã đầu tư vào những ngày đó, nhưng không thể biết khi nào chúng sẽ xảy ra. Đôi khi có những ngày hoạt động hiệu quả theo sau những ngày giảm đáng kể và những lần khác thì không. Không có gì đảm bảo
Bằng cách thực hiện chiến lược mua và nắm giữ, bạn có thể đảm bảo rằng bạn nắm bắt được thị trường chứng khoán ở đỉnh cao bằng cách duy trì đầu tư trong thời gian dài. [Bạn cũng sẽ được hưởng lợi từ mùa thuế vì bạn sẽ đủ điều kiện được giảm thuế lãi vốn. ]
2. Đầu tư vào quỹ thay vì cổ phiếu riêng lẻ
Hãy nghĩ về nó như một khoản đầu tư tương đương với việc bạn không bỏ hết trứng vào một giỏ;
Cổ phiếu riêng lẻ và quỹ chứng khoán, chẳng hạn như quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục [ETF], là hai loại hình đầu tư được hầu hết các nhà đầu tư ưa chuộng;
Mặc dù bạn có thể mua nhiều loại cổ phiếu riêng lẻ để bắt chước sự đa dạng hóa mà bạn tự động tìm thấy trong các quỹ, nhưng để thực hiện thành công điều đó có thể cần thời gian, một lượng lớn bí quyết đầu tư và cam kết tiền mặt lớn. Chẳng hạn, một cổ phiếu riêng lẻ của một cổ phiếu có thể có giá hàng trăm đô la
Mặc dù mọi người đều muốn đầu tư tất cả số tiền của họ vào Google [GOOGL] hoặc Amazon [AMZN] tiếp theo, nhưng sự thật là hầu hết các nhà đầu tư, kể cả các chuyên gia, không có thành tích tốt trong việc dự đoán công ty nào sẽ mang lại lợi nhuận vượt trội.
Vì lý do này, các chuyên gia khuyên phần lớn các nhà đầu tư nên đầu tư vào các quỹ theo dõi thụ động các chỉ số quan trọng, chẳng hạn như ASX200, giúp họ tận dụng lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 10% của thị trường chứng khoán một cách thuận tiện [và hợp túi tiền] nhất có thể.
3. Tái đầu tư cổ tức của bạn
Cổ tức là một khoản thanh toán thường xuyên được thực hiện cho các cổ đông của nhiều công ty dựa trên thu nhập của họ
Mặc dù thực tế là một phần lớn sự tăng trưởng của thị trường chứng khoán là do số lượng nhỏ, chúng vẫn chiếm một phần khá lớn trong sự tăng trưởng đó.
Chẳng hạn, ở Mỹ, S&P 500 có lợi nhuận trung bình hàng năm là 6. 7% từ tháng 9 năm 1921 đến tháng 9 năm 2021. Tuy nhiên, khi cổ tức được tái đầu tư, tỷ lệ phần trăm đó tăng lên gần 11%, vì mỗi cổ tức bạn tái đầu tư sẽ giúp bạn mua thêm cổ phiếu, cho phép thu nhập của bạn kết hợp nhanh hơn
Hầu hết các công ty môi giới cung cấp cho bạn tùy chọn tự động tái đầu tư cổ tức bằng cách đăng ký chương trình tái đầu tư cổ tức hoặc DRIP. Do lãi kép được tăng cường, nhiều cố vấn tài chính khuyên các nhà đầu tư dài hạn nên tái đầu tư cổ tức của họ thay vì chi tiêu chúng khi họ được thanh toán.
Điểm mấu chốt
Ngay cả những nhà đầu tư thành công nhất, như Warren Buffett, cũng khuyên mọi người đầu tư vào quỹ chỉ số chi phí thấp và giữ chúng trong nhiều năm hoặc nhiều thập kỷ cho đến khi họ cần tiền. Nếu bạn muốn kiếm tiền từ cổ phiếu, bạn không cần phải dành cả ngày để suy đoán xem cổ phiếu của các công ty riêng lẻ nào có thể tăng hoặc giảm trong ngắn hạn
Kiên nhẫn rằng các khoản đầu tư đa dạng hóa, chẳng hạn như các quỹ chỉ số, sẽ được đền đáp trong thời gian dài hơn là tập trung vào cổ phiếu nóng mới nhất, thật đáng tiếc, lại là bí quyết đã được thử nghiệm và đúng để đầu tư thành công
Hãy lưu ý rằng khi đầu tư, bạn có thể mất một phần hoặc thậm chí toàn bộ số tiền của mình. Bài viết này không nhằm mục đích đề xuất bất kỳ loại tài sản, chiến lược đầu tư hoặc sản phẩm cụ thể nào vì hiệu suất trong quá khứ không thể đảm bảo hiệu suất trong tương lai
Ghi chú biên tập. Chúng tôi kiếm được hoa hồng từ các liên kết đối tác trên Forbes Advisor. Hoa hồng không ảnh hưởng đến ý kiến hoặc đánh giá của biên tập viên của chúng tôi
Hãy hỏi bất kỳ chuyên gia tài chính nào và bạn sẽ nghe thấy cổ phiếu là một trong những chìa khóa để xây dựng sự giàu có lâu dài. Nhưng điều khó khăn với cổ phiếu là trong khi qua nhiều năm, chúng có thể tăng giá trị theo cấp số nhân, thì chuyển động hàng ngày của chúng là không thể dự đoán với độ chính xác hoàn toàn.
Điều này đặt ra câu hỏi. Làm thế nào bạn có thể kiếm tiền trong cổ phiếu?
Trên thực tế, điều đó không khó, miễn là bạn tuân thủ một số thực hành đã được chứng minh―và rèn luyện tính kiên nhẫn
1. Mua và giữ
Có một câu nói phổ biến giữa các nhà đầu tư dài hạn. “Thời gian trên thị trường đánh bại thời gian của thị trường. ”
Điều đó nghĩa là gì? . k. a. thương mại]
Điều đó quan trọng bởi vì các nhà đầu tư liên tục giao dịch vào và ra khỏi thị trường hàng ngày, hàng tuần hoặc hàng tháng có xu hướng bỏ lỡ cơ hội thu được lợi nhuận cao hàng năm. Bạn không tin ư?
Xem xét điều này. Thị trường chứng khoán quay trở lại 9. 9% hàng năm cho những người vẫn đầu tư đầy đủ trong suốt 15 năm cho đến năm 2017, theo Putnam Investments. Tuy nhiên, nếu bạn vào và ra khỏi thị trường, bạn sẽ đánh mất cơ hội nhìn thấy những khoản lợi nhuận đó.
- Đối với những nhà đầu tư chỉ bỏ lỡ 10 ngày tốt nhất trong khoảng thời gian đó, lợi nhuận hàng năm của họ chỉ là 5%.
- Lợi nhuận hàng năm chỉ là 2% cho những người bỏ lỡ 20 ngày tốt nhất
- Bỏ lỡ 30 ngày tốt nhất thực sự dẫn đến tổn thất trung bình là -0. 4% hàng năm
Rõ ràng, việc ra khỏi thị trường vào những ngày tốt nhất của nó dẫn đến lợi nhuận thấp hơn rất nhiều. Mặc dù có vẻ như giải pháp dễ dàng chỉ đơn giản là luôn đảm bảo rằng bạn đã đầu tư vào những ngày đó, nhưng không thể dự đoán khi nào chúng sẽ xảy ra và những ngày hoạt động hiệu quả đôi khi nối tiếp những ngày giảm mạnh
Đọc thêm. Cổ phiếu tốt nhất để mua và nắm giữ
Điều đó có nghĩa là bạn phải tiếp tục đầu tư trong thời gian dài để đảm bảo bạn nắm bắt tốt nhất thị trường chứng khoán. Áp dụng chiến lược mua và nắm giữ có thể giúp bạn đạt được mục tiêu này. [Và, hơn thế nữa, nó giúp bạn đến thời điểm tính thuế bằng cách giúp bạn đủ điều kiện nhận thuế lãi vốn thấp hơn. ]
2. Lựa chọn quỹ thay vì cổ phiếu riêng lẻ
Các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm biết rằng một phương pháp đầu tư đã được thử nghiệm qua thời gian được gọi là đa dạng hóa là chìa khóa để giảm thiểu rủi ro và có khả năng tăng lợi nhuận theo thời gian. Hãy nghĩ về nó như một khoản đầu tư tương đương với việc bạn không bỏ tất cả trứng vào một giỏ
Mặc dù hầu hết các nhà đầu tư đều hướng tới hai loại hình đầu tư—cổ phiếu riêng lẻ hoặc quỹ chứng khoán, chẳng hạn như quỹ tương hỗ hoặc quỹ hoán đổi danh mục [ETF]—các chuyên gia thường khuyến nghị loại thứ hai để tối đa hóa sự đa dạng hóa của bạn
Mặc dù bạn có thể mua một loạt các cổ phiếu riêng lẻ để mô phỏng sự đa dạng hóa mà bạn tự động tìm thấy trong quỹ, nhưng có thể mất thời gian, hiểu biết đầu tư hợp lý và cam kết tiền mặt lớn để thực hiện thành công điều đó. Chẳng hạn, một cổ phiếu riêng lẻ của một cổ phiếu có thể có giá hàng trăm đô la
Mặt khác, các quỹ cho phép bạn mua tiếp xúc với hàng trăm [hoặc hàng nghìn] khoản đầu tư riêng lẻ chỉ bằng một cổ phiếu. Mặc dù mọi người đều muốn ném tất cả tiền của mình vào Apple [AAPL] hoặc Tesla [TSLA] tiếp theo, nhưng thực tế đơn giản là hầu hết các nhà đầu tư, bao gồm cả các chuyên gia, không có thành tích tốt trong việc dự đoán công ty nào sẽ mang lại lợi nhuận vượt trội.
Đó là lý do tại sao các chuyên gia khuyên hầu hết mọi người nên đầu tư vào các quỹ theo dõi thụ động các chỉ số chính, như S&P 500 hoặc Nasdaq. Điều này giúp bạn hưởng lợi từ lợi nhuận trung bình hàng năm xấp xỉ 10% của thị trường chứng khoán một cách dễ dàng [và rẻ] nhất có thể
eToro
Gửi 100 đô la và nhận tiền thưởng 10 đô la. [Chỉ có chúng ta]
Giao dịch nhiều loại tài sản bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF và tiền điện tử
eToro cung cấp các công cụ giao dịch để trợ giúp cả người mới và chuyên gia
Gửi 100 đô la và nhận tiền thưởng 10 đô la. [Chỉ có chúng ta]
Giao dịch nhiều loại tài sản bao gồm cổ phiếu, quỹ ETF và tiền điện tử
eToro cung cấp các công cụ giao dịch để trợ giúp cả người mới và chuyên gia
3. Tái đầu tư cổ tức của bạn
Nhiều doanh nghiệp trả cổ tức cho cổ đông của họ—một khoản thanh toán định kỳ dựa trên thu nhập của họ
Mặc dù số tiền nhỏ mà bạn được trả cổ tức có vẻ không đáng kể, đặc biệt là khi bạn mới bắt đầu đầu tư, nhưng chúng chịu trách nhiệm cho một phần lớn sự tăng trưởng lịch sử của thị trường chứng khoán. Từ tháng 9 năm 1921 đến tháng 9 năm 2021, S&P 500 đạt lợi nhuận trung bình hàng năm là 6. 7%. Tuy nhiên, khi cổ tức được tái đầu tư, tỷ lệ đó đã tăng lên gần 11%. Đó là bởi vì mỗi cổ tức bạn tái đầu tư sẽ mua cho bạn nhiều cổ phiếu hơn, điều này giúp thu nhập của bạn thậm chí còn nhanh hơn
Sự kết hợp nâng cao đó là lý do tại sao nhiều cố vấn tài chính khuyến nghị các nhà đầu tư dài hạn tái đầu tư cổ tức của họ thay vì chi tiêu chúng khi họ nhận được khoản thanh toán. Hầu hết các công ty môi giới cung cấp cho bạn tùy chọn tự động tái đầu tư cổ tức bằng cách đăng ký chương trình tái đầu tư cổ tức hoặc DRIP
4. Chọn đúng tài khoản đầu tư
Mặc dù không thể phủ nhận các khoản đầu tư cụ thể mà bạn chọn đóng vai trò quan trọng đối với sự thành công trong đầu tư dài hạn của bạn, nhưng tài khoản bạn chọn để giữ các khoản đầu tư đó cũng rất quan trọng.
Đó là bởi vì một số tài khoản đầu tư mang lại cho bạn lợi ích của một số lợi thế về thuế, chẳng hạn như khấu trừ thuế ngay bây giờ [tài khoản hưu trí truyền thống] hoặc rút tiền miễn thuế sau này [Roth]. Cho dù bạn chọn cách nào, cả hai cũng cho phép bạn tránh phải trả thuế cho bất kỳ khoản lãi hoặc thu nhập nào bạn nhận được trong khi tiền được giữ trong tài khoản. Điều này có thể tăng cường tính phí cho quỹ hưu trí của bạn vì bạn có thể hoãn thuế đối với những khoản lãi dương này trong nhiều thập kỷ
Những lợi ích này đi kèm với chi phí, mặc dù. Nói chung, bạn không thể rút tiền từ các tài khoản hưu trí, như 401[k]s hoặc tài khoản hưu trí cá nhân [IRAs], trước 59 ½ tuổi mà không phải trả 10% tiền phạt cũng như bất kỳ khoản thuế nào bạn nợ
Tất nhiên, có một số trường hợp nhất định, chẳng hạn như chi phí y tế nặng nề hoặc đối phó với sự sụp đổ kinh tế của đại dịch Covid-19, cho phép bạn sử dụng số tiền đó sớm mà không bị phạt. Nhưng nguyên tắc chung là một khi bạn bỏ tiền vào tài khoản hưu trí được ưu đãi về thuế, bạn không nên chạm vào nó cho đến khi bạn đủ tuổi nghỉ hưu.
Trong khi đó, các tài khoản đầu tư chịu thuế cũ đơn giản không cung cấp các ưu đãi về thuế giống như vậy nhưng cho phép bạn rút tiền của mình bất cứ khi nào bạn muốn vì bất kỳ mục đích gì. Điều này cho phép bạn tận dụng một số chiến lược nhất định, chẳng hạn như thu hoạch lỗ thuế, liên quan đến việc bạn biến cổ phiếu thua lỗ thành cổ phiếu thắng bằng cách bán chúng với giá lỗ và được giảm thuế đối với một số khoản lãi của bạn. Bạn cũng có thể đóng góp một số tiền không hạn chế vào các tài khoản chịu thuế trong một năm;
Tất cả những điều này muốn nói rằng, bạn cần đầu tư vào tài khoản “đúng” để tối ưu hóa lợi nhuận của mình. Các tài khoản chịu thuế có thể là một nơi tốt để giữ các khoản đầu tư của bạn thường mất ít tiền lãi hơn cho thuế hoặc số tiền mà bạn cần trong vài năm hoặc thập kỷ tới. Ngược lại, các khoản đầu tư có khả năng mất nhiều tiền lãi hơn cho thuế hoặc những khoản đầu tư mà bạn dự định nắm giữ trong thời gian rất dài có thể phù hợp hơn cho các tài khoản được ưu đãi về thuế
Hầu hết các công ty môi giới [nhưng không phải tất cả] cung cấp cả hai loại tài khoản đầu tư, vì vậy hãy đảm bảo rằng công ty bạn chọn có loại tài khoản bạn cần. Nếu công ty của bạn không có hoặc bạn mới bắt đầu hành trình đầu tư của mình, hãy xem danh sách các công ty môi giới tốt nhất của Forbes Advisor để tìm ra lựa chọn phù hợp cho bạn
Điểm mấu chốt
Nếu bạn muốn kiếm tiền từ cổ phiếu, bạn không cần phải dành cả ngày để suy đoán xem cổ phiếu của các công ty riêng lẻ nào có thể tăng hoặc giảm trong ngắn hạn. Trên thực tế, ngay cả những nhà đầu tư thành công nhất, như Warren Buffett, cũng khuyên mọi người đầu tư vào các quỹ chỉ số chi phí thấp và giữ chúng trong nhiều năm hoặc nhiều thập kỷ cho đến khi họ cần tiền.
Chìa khóa đã được thử và đúng để đầu tư thành công, tiếc là hơi nhàm chán. Chỉ cần kiên nhẫn rằng các khoản đầu tư đa dạng, chẳng hạn như các quỹ chỉ số, sẽ được đền đáp trong thời gian dài, thay vì chạy theo cổ phiếu nóng mới nhất